Si vous n’avez pas complété de désignation de bénéficiaire, le versement sera généralement* effectué :
- en priorité à votre conjoint survivant non divorcé, non séparé judiciairement ;
- à défaut à votre partenaire de PACS ;
- à défaut et à parts égales entre eux, à vos enfants, vivants ou représentés ;
- à défaut et à parts égales entre eux, à vos père et mère vivants ;
- à défaut et à parts égales entre eux, à vos frères et sœurs, vivants ou représentés ;
- à défaut, à vos héritiers, en proportion de leurs parts héréditaires.
*sauf contrat particulier : pour en savoir plus sur la définition de “bénéficiaire”, rendez-vous dans la rubrique “Profil & Contrat” de votre espace client prévoyance. et consulter la notice d’information ou les conditions particulières.
À noter
- Le concubin n’étant pas visé par la désignation réglementaire ci-dessus, vous devez le désigner expressément si tel est votre souhait.
- Vous trouverez la désignation de bénéficiaire(s) dans la rubrique “Profil & Contrat” de votre espace client prévoyance.**
- Par mesure de sécurité, il convient de joindre la copie de votre pièce d’identité en cours de validité à l’envoi de votre désignation de bénéficiaire.
- Votre désignation peut également être effectuée par voie d’acte sous seing privé ou par acte authentique (communiquer les coordonnées du notaire).
- Vous pouvez réactualiser votre choix à tout moment en cas de changement de situation familiale. C’est pourquoi, il est recommandé de tenir confidentielle l’identité du ou des bénéficiaires désignés. En effet, en cas d’acceptation par le bénéficiaire, la désignation devient en principe irrévocable : vous ne pouvez plus la modifier sans le consentement de ce bénéficiaire.
- Pour obtenir plus de précisions sur la désignation de bénéficiaire, consulter la notice d’information disponible dans votre espace client.
**En toute autonomie, dans votre espace client, vous pouvez effectuer vos démarches, transmettre vos demandes et gagner en simplicité.
À savoir
Pour comprendre la prévoyance simplement, découvrez notre article dans votre salon client ou écoutez nos podcasts.
Consulter également
Assurance prévoyance : comment remplir la clause bénéficiaire du capital décès ?